シロハル の米国株投資 〜資産100倍への道〜

理系転勤族サラリーマンの資産形成ブログ。日々の取り組みや世界のあれこれについて書いてます

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【1周年】資産ポートフォリオ公開!米国株投資家12か月目

どーも、シロハル🐨です。


米国株投資家となって、1年が経ちました。

連日の決算でボラティリティ高い今日この頃ですが、今月もいつも通り資産推移を公開していきます。

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シロハルの資産概要(2020月7月:12月目)

PF(2020/7)


資産概要はこちらです。(8/1時点)

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毎月しっかりと買付を行っているので、キャッシュ比率が低下してきていますが、キャッシュの絶対量としては変わらず余力を残しています。
家族と心安らかな生活を送る上では一定額のキャッシュを持っておくことが有効であること。そして、一定額のキャッシュは暴落時のに精神的安定性に繋がり狼狽を防ぐ効果もあるとコロナショックで感じました。
ご家族がいる方は、フルインベストメント投資を声高に叫ばれる投資家を安易に模倣するのではなく、自分やご家族に必要なキャッシュ量を把握しておくことは必要かと思います。
【関連記事】自分に合った生活防衛費を計算してみよう!
shiroharu.hateblo.jp

つみたてNISA

NISAの保有銘柄は下記の6つ(妻含む)です。

    楽天・全世界株式インデックス・ファンド

    楽天・全米株式インデックス・ファンド

    eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

    eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

    eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

    ⑥<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド

つみたてNISA 評価額:1,295,068円(+5.01%)
つみたてNISAは、毎月自動積立なので何もやることがありません。


投資信託(特定口座)

保有銘柄は下記(妻含む)です。

    eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

投資信託(特定) 評価額:344,646円(+7.51%)
こちらはコロナショック中に買い増しした分だけリターンが得られていますが、今は自動積立しかしていません。
来月からは、特定口座の投資信託の自動積立は解約して、米国株ETF等への入金資金に充てていきたいと思っています。


米国株ETF

米国株ETF保有銘柄は下記の5つです。

米国株ETF評価額:2,145,981円(+13.03%)


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コロナショックから我慢の月日でしたが安い内に沢山買うことだけを目的として出来るだけ買付を続けました。
コロナショック下で買い続けたSPXLは株価が戻ってきたことで比率が高まってきています。
結果的に時期が良かったこともあり、13%を超えるリターンを得ることができました。ちょうど1周年ということで年率13%といえます。
株高の2019年からスタートした割には盛り返すことができたと思っていますが、日々様々な検証を行いそれを実行できたことが大きいですね。

直近の動きとしては米国株ETFの買付日を月末の1週間としてきましたが、月中旬(15日~20日くらい)での買付をしていくこととしました。投資信託の自動積立時期と分散させる意味合いですがそれ以上の深い意味はありません。
今後の方針としては、TMF比率をレバレッジETF PF中で3割ほどに高めていきたいと思っています。
VHTについては株数を増やすことを目的に淡々と積み立てていこうと思っています。

【関連記事】保有ETFへの考えを述べています。
shiroharu.hateblo.jp

ネオモバ投資

ネオモバ投資の保有銘柄は下記の2つです。

ネオモバ投資は株主優待を楽しむためにスタートしました。
したがって、資産形成の意味合いは薄く100株を目標にコツコツ積み立てています。
オリックスは優れた優待がありますが、一方で「オリックス沼」と言われるほど、含み損を抱える投資家が多いような銘柄です。
それだけタイミングよく100株を購入することは難しく、反面ネオモバとは相性がいいと判断しています。
私の考えとしては、「高配当だから」「優待目的だから」といって不用意に含み損を抱えるべきではないと思っています。
インカムがあればキャピタルは無視できるというほどキャピタルは馬鹿にできたものではないというのが今の私の考えです。
結果的に含み損を抱えることになるかもしれません(未来のことなので)が、含み損を抱える可能性を極力下げて優待を享受したいと考えています。
【関連記事】決算を見て、ゆっくり買っていこうかと思います。
shiroharu.hateblo.jp


おわりに

米国株投資を始めて1年になりましたが、まだまだ学び足りていません。一方で学んだことを実践することでリターンを高めることはできるんだと実感しています。
継続的に学び、自分なりにコツコツと積み上げていきたいと思います。


以上、米国株投資家シロハルの12か月目のポートフォリオでした。

こつこつと積立てていく方は、共に頑張っていきましょう!


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のんびり幸せに🐨